非法集資小知識請牢記
作者：佚名 時間：2021/5/25 17:01:42 來源：本站原創(chuàng) 關注人數(shù)：
什么是非法集資？
1、非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批準，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。
2、主要特征
非法性：未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金；
公開性：通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳；
利誘性：承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；
社會性：向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
3、表現(xiàn)形式
（一）借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
?。ǘ┮园l(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利憑證或者以期貨交易、典當為名進行非法集資。
?。ㄈ┩ㄟ^認領股份、入股分紅進行非法集資。
（四）通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
?。ㄎ澹┮陨唐蜂N售與返租、回購與轉讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進行非法集資。
?。├矛F(xiàn)代電子網絡技術構造的“虛擬”產品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經營、到期回購等方式進行非法集資。
（七）對物業(yè)、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行非法集資。
（八）利用互聯(lián)網設立投資基金的形式進行非法集資。
?。ň牛├谩半娮狱S金投資”形式進行非法集資。
4、常見手段
?。ㄒ唬┏兄Z高額回報
不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經濟損失。
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不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打著響應國家產業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。
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不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網絡等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。
?。ㄋ模├糜H情誘騙
有些非法集資參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，有時采取類傳銷的手法，不惜利用親情、地緣關系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。
八大準則
助您識破理財騙局
（一）沒有合理解釋或滿意答復
非法集資的投資項目或收費項目，往往資金用途不明，盈利模式存疑，并且沒有合理解釋、得不到滿意答復。
（二）要提防送上門的服務和產品
輕易不要相信“揮淚大甩賣”“半價銷售”“免費服務”這類送上門的服務和產品，尤其是要求辦理類似“儲值卡”的服務和產品。沒準，你剛辦完儲值卡，非法集資詐騙人員就溜之大吉了。
?。ㄈ┰儐枱o法套現(xiàn)獲利的原因
當你詢問你的本金或收益時，如果你的代理人出現(xiàn)推拖現(xiàn)象，這很可能是因為他們已經將錢放進了自己的口袋。不要被“你的資金現(xiàn)在無法退出項目”“已經投到了其他的投資產品”這種借口所欺騙。
（四）不宜對投資不聞不問
“把一切事情都交給我”，其實沒那么簡單。要經常監(jiān)控自己的賬戶，索要常規(guī)的對賬單。不要覺得質疑不了解的投資活動是件難為情的事；合法理財是不會拒絕你查賬的。同時，請記住保留關于投資的所有談話記錄。
?。ㄎ澹┎惠p易做選擇
謹防那些“一輩子只有一次”的投資機會，特別是推銷員根據(jù)內部消息提供投資建議的時候。
?。︿N售員適當了解
老年人在投資前一定要事先確認這些銷售人員是否具備銷售相關產品的許可，或他們所在的公司是否與監(jiān)管機構、投資者存在一些糾紛。
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一個明白的投資者要懂得花時間做獨立的調查，或者在投資前和家人朋友商量。一定要懂得投資的是什么、投資過程中的連帶風險及所投公司的歷史背景。對于不懂的問題要多問多學。
?。ò耍具M行調查
在投資前一定要對公司的業(yè)務及其提供的產品和服務進行充分了解。記住，永遠不能單憑來歷不明的電子郵件、留言板上的消息或公司發(fā)布的新聞作為唯一的調查依據(jù)。
