隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)，人民群眾的金融投資需求不斷高漲，一些不法分子通過(guò)形形色色的廣告宣傳，以虛擬幣、股權(quán)投資、養(yǎng)老投資、消費(fèi)返利為噱頭，向公眾承諾高額回報(bào)，非法吸收資金。犯罪分子聚集資金后，會(huì)迅速通過(guò)地下錢莊、網(wǎng)上跑分、買賣高價(jià)商品等方式將資金“洗白”，因此非法集資受害人很難追回資金，導(dǎo)致很多人傾家蕩產(chǎn)、血本無(wú)歸。非法集資涉及面廣、參與人員多、金額巨大、涉及洗錢等其他犯罪活動(dòng)，具有嚴(yán)重的社會(huì)危害性。
案例
趙某出資成立了一家投資管理咨詢公司，并聘請(qǐng)李某為公司管理人。趙某和李某同謀，以區(qū)塊鏈、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等網(wǎng)絡(luò)熱詞作為賣點(diǎn)，通過(guò)口口相傳、參展推廣等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳投資交易平臺(tái)，以高額利息為誘餌進(jìn)行非法集資。
為了將非法獲得的資金合法化，李某提供多張本人及其親屬的銀行卡，接收趙某實(shí)際控制的多個(gè)賬戶轉(zhuǎn)入的非法集資款。之后李某用非法獲得的資金購(gòu)置高檔別墅、保險(xiǎn)產(chǎn)品、高級(jí)汽車后，再通過(guò)轉(zhuǎn)移、變賣，從而將資金“洗白”。2年內(nèi)趙某和李某向近萬(wàn)名集資參與人非法集資超5億元。最后趙某和李某被法院判處集資詐騙罪和洗錢罪，并判處有期徒刑2年，罰金60萬(wàn)人民幣。
風(fēng)險(xiǎn)提示
1拒絕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資，不要相信“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。
2出租、出借金融賬戶是違法行為，為防止他人借用您的名義從事洗錢等非法活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的金融賬戶替他人轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)，避免成為他人金融違法活動(dòng)的“替罪羊”。
3學(xué)習(xí)投資理財(cái)知識(shí)，樹立正確投資觀念。當(dāng)您有投資需求時(shí)，請(qǐng)選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。
